一、反洗錢新政主管部門是哪個部門？還有其它部門參與反洗錢管理嗎？

（一）中國人民銀行是組織、協調全國反洗錢工作的國務院反洗錢行政主管部門，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

（二）在國家層面，有中國人民銀行、公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、財政部、司法部等21個部門參與的反洗錢工作部際聯席會議。在部際聯席會議框架下，各部門之間開展反洗錢和反恐怖融資政策制定、風險評估、監管、情報交流、打擊犯罪、國際合作等方面的合作。

（三）在地方各層級，也廣泛建立了由當地人民銀行分支機構牽頭，各相關部門參加的反洗錢協調機制。

二、我國在打擊洗錢犯罪方面有哪些成效？

    近年來，中國人民銀行會同監委、法院、檢察院、公安、海關、稅務等部門，依法嚴厲打擊各類洗錢犯罪及其上游犯罪，在掃黑除惡、反恐、反腐敗、禁毒、反逃稅、打擊地下錢莊等諸多領域成效明顯。

據最新《中國反洗錢報告》顯示

√中國人民銀行及其分支機構：2020年共接收重點可疑交易線索16926份，向偵查監察機關移送線索5987條，協助偵查、監察機關對3321起案件開展反洗錢調查共35986次，協助破獲涉嫌洗錢等案件共710起。

√全國檢察機關：2020年共批準逮捕涉嫌洗錢犯罪案件6647起14630人，提起公訴12719起23838人。

√全國人民法院：2020年共依法一審審結洗錢案件6624起，生效判決16328人。

    2021年，廣東?。ú缓钲冢┫村X罪判決數量達51宗，同比增長364%，洗錢罪判決在全省20個地市“全面開花”，成功推動全國首例地下錢莊洗錢案宣判及全省首例走私洗錢、“自洗錢”案件判決，洗錢罪判決覆蓋除恐怖活動犯罪外的全部上游犯罪類型。

三、為什么金融機構是反洗錢第一道防線？

通常來講，典型的洗錢可以分為三個階段，即放置階段、離析階段和歸并階段。

1. 放置階段：即把非法資金投入經濟體系，這主要在金融機構完成。例如將犯罪所得存入銀行，或轉換為銀行票據、國債、信用證以及股票、保險單證或其他形式的資產。

2. 離析階段：即通過復雜的交易，使資金的來源和性質變得模糊，非法資金的性質得以掩飾，而金融機構正是提供各種交易服務的機構。

3. 歸并階段：即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。

    金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用，也因其性質和特點容易被洗錢活動所利用，洗錢犯罪分子常以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。金融機構是反洗錢工作的前沿陣地，能夠識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。因此，金融機構是反洗錢的第一道防線。

    所以，您在任何銀行辦理業務時，銀行工作人員都會核實您的真實身份及交易目的、交易性質。若您在銀行留存的賬戶存在異常交易，銀行會采取適當的風險防控措施。配合金融機構開展客戶盡職調查，既是對反洗錢工作的支持，也是對自身財產和經濟利益的保護。

四、擔心配合反洗錢工作泄露個人隱私？

    不會的，《中華人民共和國反洗錢法》高度重視保護個人隱私和商業秘密，要求對依法履行反洗錢職責或者業務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。另外，《金融機構反洗錢規定》也要求金融機構及工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。

五、如何配合金融機構開展盡職調查？

   為了防止他人盜用自身名義從事非法活動，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，我們應積極配合金融機構開展盡職調查，主要包括：

（一）當您開立賬戶、購買金融產品或者以其它方式與金融機構建立業務關系時：

1. 出示有效身份證件或身份證明文件；

2. 如實填寫您的身份信息；

3. 配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；

4. 回答金融機構工作人員合理的提問。

（二）他人替您辦理業務，須出示他（她）和您的身份證件

    金融機構工作人員會核實交易主體的真實身份，當他人替您辦理業務時，金融機構會對代理關系進行合理的確認。

（三）身份證件到期更換的，請及時配合金融機構進行更新

    金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，金融機構會通知客戶在合理期限內進行更新，超過合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關業務。

通過開展客戶盡職調查，了解并監測分析客戶交易情況，調查涉嫌可疑交易活動和恐怖融資活動，為相關部門提供全面有效的信息，有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全與社會穩定。